初鹿会計事務所

個人向けの資産運用術

　初鹿会計事務所では、個人向けの資産の効率的な運用などのご相談も承っております。
　昨今の金融市場の変化、また、金融商品が多岐にわたり資産運用の術も複雑・細分化の傾向にあります。お客様の状況・目的に応じた資産運用のご提案も随時、承っております。１．まず、現状の把握と目標設定

２．設定した目標に対して効果的な資産運用（金融商品など）の取捨選択

３．その運用方法が手段性として妥当であるか？　
　　　　選択した運用のリスクも考慮
４．資産運用のいろいろ
　　（1） 債券投資
　　（2） 投資信託
　　（3） 株式・転換社債
　　（4） 外貨建て金融商品
５．マネーポートフォリオとは？
　　（1） ポートフォリオ運用の必要性
　　　　　　　　マネーポートフォリオとは、「財産は、預貯金・株式・不動産の３つに分けて持つのがよい」と
　　　　　　　　いう考え方です。財産がどれかひとつに偏るとリスクを抱えることになるため、
　　　　　　　　これらをバランスよく所有することによってリスクを抑え、効果的な運用が期待できるところに
　　　　　　　　意義があります。すなわち、「組み合わせによるリスク回避と運用効率の追求」に、その目的が
　　　　　　　　あるといえます。
　　　　　　　　各資産の特徴としては以下のように考えられます。
　　　　　　　　　　預貯金　…　　換金性と安全性に優れているが収益性は劣る
　　　　　　　　　　株　式　…　　収益性に優れているが、安全性は劣る
　　　　　　　　　　不動産　…　　長期運用に適し、インフレにも強みを発揮するが、換金性は劣る
　　　（2） マネーポートフォリオの作成
　　　　　　　　① 各個人の状況や金融情勢にあわせて個別に作成する
　　　　　　　　② 資金運用の目的、時期、金額を明確にする
　　　　　　　　③ 各個人にあった運用手段を選択する
　　　　　　　　④ 目標に時期が異なれば資金運用の方法も異なる
　　　　　　　　⑤ 各個人の状況・目的・環境の変化に合わせて、常に見直すことが必要